 |
| المحافظ الاستثمارية |
لادارة المحافظ الاستثمارية في الفوركس )) … نتابع التعرف اكثر عن المحافظ الاستثمارية و اهم ضوابط بناء المحفظة و المميزات التي يجب ان توفرها الشركات للمستثمرين …
الفوركس وأهم ضوابط بناء المحافظ الاستثمارية
تكوين المحافظ الاستثمارية فى الأسهم و السندات يعتمد على فلسفة الفرد نفسه و مدى استعداده لتقبل المخاطرة ، و كذلك احتياجاته الخاصة فيما إذا كان يهدف بالدرجة الأولى إلى الحصول على تدفق نقدى ثابت وبشكل دورى (شهرى أو ربع سنوى أو سنوى) أو أنه يهدف إلى تعظيم الأرباح …
و لكي يقوم المستثمر ببناء المحفظة الاستثمارية فى الأسهم و السندات التى تتلاءم مع فلسفته و احتياجاته، فإنه لا بد أن يحدد الاتي :-
يجب على المستثمر تحديد أهدافه الاستثمارية فى الأسهم والسندات ؛ فهدف تحقيق عوائد أكبر مع درجة أدنى من المخاطرة هو هدف ينطوى على عنصرين : العائد و المخاطرة. وكلما ازدادت فرص الكسب ارتفعت درجة المخاطرة. ومن هنا لا بد من تحقيق توازن بين العائد و المخاطرة …
و مثل المكونات الأخرى لخطة الاستثمار في الأوراق المالية فإن أهمية المخاطرة في استثماراتك يمكن أن تكون مختلفة ، و يعتمد ذلك على ما يلي: موقعك فى إطار مدة استثمارك؛ حيث إن المستثمرين لأجل قصير يبحثون عن استثمارات مستقرة ومتينة وأقل خطورة. و قد يقبل المستثمرون لأجل طويل أن يتحملوا قدرا محددا من عدم الثبات لغرض تحقيق هدفهم النهائى بالحصول على عائد عال … و بسبب جميع هذه العوامل فإن النمو والعائد و المخاطرة سوف تتغير خلال فترة حياتك ؛ ولذلك وجود خطة مالية مبنية على أساس صحيح هو المفتاح لقدرتك على الاعتماد على النفس وتأمين حياتك المالية ، حيث يمكنك تقييم الوضع المالى الراهن الذى تعيش به و بناء خططك و اختياراتك المستقبلية اعتمادا عليه بحيث تكون استثماراتك طويلة الأمد وواقعية للوصول إلى أقصى عائد ممكن.
أهم ضوابط بناء محفظة؟
يجب عليك كمستثمر أن تلتزم بالضوابط التالية عند عملية انشاء محفظتك المالية :
– يجب على المستثمر أن يعتمد على رأس ماله الخاص في تمويل المحفظة دون أن يلجأ إلى الاقتراض.
– يجب أن يكون هناك جزء من المحفظة يحتوي على أسهم الشركات منخفضة المخاطر بعد أن يحدد المستثمر مستوى المخاطر التي يستطيع أن يتحملها ، على أن يحتوي على جزء من الأسهم ذات المخاطر العالية و التي يكون العائد بها مرتفعا ، و ذلك وفقا لقدرة المستثمر لتحمل مثل هذه المخاطر .
– يجب تحديد الفترة الزمنية للاستثمار مسبقا ، و أن يتم تحديد نوع الاستثمار من حيث المدة ، فهل هو استثمار قصير الأجل أو طويل الأجل؟
– أن يقوم المستثمر بين فترة و أخرى بإجراء التغيرات في مكونات المحفظة إذا ما تغيرت ظروفه بشكل يسمح له بتحمل مخاطر أكبر أو بالعكس حسب ظروف السوق أو إذا ما اتضح انخفاض أداء أحد الأسهم بصورة لافتة للنظر … أو قد تتحسن القيمة السوقية لعدد من الأسهم التي تتكون منها المحفظة لترتفع قيمتها النسبية بشكل يؤدي إلى زيادة مستوى مخاطر المحفظة عما هو مخطط له بحيث تصبح إعادة تشكيل لمكونات المحفظة مسألة لا مفر منها.
– من الخطأ تركيز الاستثمارات فى أسهم شركة واحدة حتى إن كان رأس المال المستثمر صغيرا ، فكلما زاد تنوع قطاعات الصناعة التي تتضمنها المحفظة انخفضت المخاطر ، فمثلا محفظة فيها أسهم ثلاث شركات مختلفة القطاعات تكون أقل مخاطر من محفظة فيها أسهم شركتين فقط و هكذا.
من المميزات التي يجب ان توفرها الشركة التي تدير محافظ الفوركس الاستثماريه
– الحساب الاستثماري يسجل باسم المستثمر نفسه فقط.
– المستثمر نفسه هو صاحب الحق الوحيد في الايداع و السحب ، مدير المحفظه لا يملك القدره على السحب ابدا.
– يتم الايداع و السحب من و الى حساب المستثمر فقط.
– لا يمكن اتمام عمليات الايداع او السحب من و الى حساب طرف ثالث و ذلك وفق قوانين مكافحة غسيل الاموال.
– مدير المحفظه لا يملك الحق او الامكانيه للدخول الى حساب المستثمر.
– يستطيع المستثمر مراقبة حسابه طوال الوقت “اون لاين”.
– يتم الاتفاق على نسبة المخاطره التي يتوجب على مدير المحفظه عدم تجاوزها وذلك قبل البدئ بادارة المحفظه.
– يستطيع المستثمر الغاء برنامج ادارة المحافظ متى يشاء …
و غيرها من المميزات التي يجب توفرها الشركة التي ستختارها لادارة محفظتك المالية ….
عليك أن تلتزم بالضوابط التالية أيضا عن عملية الإنشاء، وأبرزها:
1 - يجب على المستثمر أن يعتمد على رأسماله الخاص في تمويل المحفظة دون أن يلجأ إلى الاقتراض.
2 - يجب أن يكون هناك جزء من المحفظة يحتوي على أسهم الشركات منخفضة المخاطر بعد أن يحدد المستثمر مستوى المخاطر التي يستطيع أن يتحملها، على أن يحتوي على جزء من الأسهم ذات المخاطر العالية والتي يكون العائد بها مرتفعا، وذلك وفقا لقدرة المستثمر لتحمل مثل هذه المخاطر.
3 - يجب تحديد الفترة الزمنية للاستثمار مسبقا، وأن يتم تحديد نوع الاستثمار من حيث المدة، فهل هو استثمار قصير الأجل أو طويل الأجل؟
4 - أن يقوم المستثمر بين فترة وأخرى بإجراء التغيرات في مكونات المحفظة إذا ما تغيرت ظروفه بشكل يسمح له بتحمل مخاطر أكبر أو بالعكس حسب ظروف السوق أو إذا ما اتضح انخفاض أداء أحد الأسهم بصورة لافتة للنظر. أو قد تتحسن القيمة السوقية لعدد من الأسهم التي تتكون منها المحفظة لترتفع قيمتها النسبية بشكل يؤدي إلى زيادة مستوى مخاطر المحفظة عما هو مخطط له بحيث تصبح إعادة تشكيل لمكونات المحفظة مسألة لا مفر منها.
5 – تحقيق مستوى ملائم من التنويع بين قطاعات الصناعة، فمن الخطأ تركيز الاستثمارات في أسهم شركة واحدة حتى إن كان رأس المال المستثمر صغيرا، وهذا يتمثل في الحكمة القائلة لا تضع ما تملكه من بيض في سلة واحدة، فكلما زاد تنوع قطاعات الصناعة التي تتضمنها المحفظة انخفضت المخاطر، فمثلا محفظة فيها أسهم ثلاث شركات مختلفة القطاعات تكون أقل مخاطر من محفظة فيها أسهم شركتين فقط وهكذا.
تقسيم المحفظة الاستثمارية -
الطريقة الصحيحة لأدارة الاموال في السوق الاسهم شاهد هنا
YouTube المحفظة الاستثمارية ما هي وما أهميتها؟
